Взыскание долга в ЕС: практическое руководство для белорусских компаний

Если белорусская компания хочет взыскать долг с контрагента из Евросоюза, ей необходимо учитывать международные механизмы признания и исполнения судебных решений. Ключевые инструменты – Европейский порядок обеспечения средств на счетах (European Account Preservation Order) и Брюссельская конвенция 2012 года.

Рассмотрим подробнее каждый из инструментов.

EAPO (European Account Preservation Order) – это механизм, установленный Регламентом (ЕС) № 655/2014, предназначенный для упрощения и ускорения процедуры сохранения средств на банковских счетах должников в трансграничных спорах. ЕАPО позволяет кредиторам обеспечивать свои требования за счет денежных средств на банковских счетах должника на всей территории ЕС без уведомления должника.  

ЕАPО доступна гражданам и предприятиям:

• в случаях между странами ЕС, т.е. когда счет на дату подачи заявления на ЕАPО находится в стране ЕС, иной, чем место жительства кредитора или местонахождение суда, рассматривающего дело;
• как альтернатива национальным процедурам, но не заменяет их.

Кредиторы могут получить постановление (ЕАPО), выданное одним судом государства-члена ЕС, которое дает кредитору право арестовывать счета должника и в других государствах-членах ЕС. Кредитору достаточно доказать в одном судебном разбирательстве, что условия для обеспечения счета соблюдены, и затем он может использовать тот же ЕАPО для обеспечения счета в других государствах-членах ЕС. ЕАPО выдается в одностороннем порядке, чтобы обеспечить эффект неожиданности для должника. Кроме того, суды обязаны действовать быстро и рассматривать заявления о выдаче ЕАПО в течение нескольких дней.

В частности, согласно статье 18 Регламента ЕС № 655/2014:

• Если у кредитора ещё нет решения/судебного мирового/аутентичного акта: суд выносит решение до конца 10-го рабочего дня после подачи (или исправления) заявления.
• Если решение/мировое/аутентичный акт уже есть: срок сокращается до 5 рабочих дней.
• Если суд посчитал нужным провести устное заседание кредитора/свидетелей: решение — в течение 5 рабочих дней после заседания.
• Когда требуется внести обеспечение (security):указанные 10/5-дневные сроки относятся к решению о предоставлении обеспечения; окончательное решение по заявлению — без промедления после внесения обеспечения.
• Если запрошена банковская информация по ст. 14:суд решает без задержки после получения сведений (при условии внесения обеспечения) .

Таким образом, сроки не сильно отличаются от белорусских. Согласно Хозяйственного процессуального кодекса Республики Беларусь – заявление об обеспечении рассматривается в течении 3 рабочих дней.

Разберем две основные ситуации, когда применение EAPO возможно.  

Во-первых,  EAPO может быть использован до вынесения судебного решения, что особенно актуально, если существует высокая вероятность того, что должник попытается скрыться от ответственности, например, путем вывода активов за пределы ЕС или их реализации.  В этом случае кредитор, подавая запрос на EAPO, берет на себя обязательство подать основной иск в суд в течение 30 дней. Это своего рода превентивная мера, позволяющая предотвратить исчезновение средств должника до завершения судебного разбирательства. Запрос на предварительный арест требует убедительных доказательств высокой вероятности выигрыша дела, например, предоставления неоспоримых доказательств наличия задолженности, таких как подписанные договоры, акты выполненных работ, переписка с подтверждением обязательств и т.д.  Также необходимо обосновать риск сокрытия активов должником, представив доказательства, указывающие на его намерения избежать выплаты долга.

Вторая ситуация, когда EAPO оказывается весьма полезным, – это наличие уже вынесенного судебного решения и исполнительного документа. В этом случае получение EAPO значительно упрощается, так как основные доказательства наличия задолженности уже содержатся в вынесенном решении суда.  Имея исполнительный лист, кредитор может быстро арестовать счета должника в любом государстве-члене ЕС, что значительно ускоряет процесс взыскания.

Однако, стоит отметить, что проще накладывать арест на банковские счета в ЕС будет тем кредиторам, которые имеют право принудительного взыскания. Кредитор может использовать единый ЕАPО в других государствах-членах ЕС без дополнительных процессуальных препятствий. Ещё один полезный инструмент – возможность найти банковские счета, ранее неизвестные кредитору.

Для кредиторов, не имеющих исполнительного листа, процедура сложнее. Порядок предусматривает условия для получения судебного приказа, многие из которых аналогичны условиям, предусмотренным национальным законодательством об исполнительном производстве.

Какие условия нужно соблюсти?

Для предварительного ареста (до суда) кредитор должен доказать:  

1. Высокую вероятность выигрыша дела.

Кредитор обязан представить неопровержимые доказательства существования долга. Это могут быть, например, договоры займа с подписями, расписки, банковские выписки, подтверждающие переводы средств, и другие документы, которые оставляют мало сомнений в том, что долг действительно существует. Чем убедительнее доказательства, тем выше шансы на положительное решение суда.

2. Риск сокрытия должником активов.

Кредитор должен показать, что существует реальная опасность того, что должник преднамеренно скроет или распродаст своё имущество, чтобы избежать возврата долга.  Это может быть обосновано, например, информацией о предстоящей продаже недвижимости должника, переводах крупных сумм на неизвестные счета, наличием у должника истории подобного поведения и т.д.  Суд должен быть убежден, что арест необходим для сохранения возможности взыскания долга после вынесения решения.

3. Наличие исполнительного листа упрощает процедуру.

Если у кредитора уже есть на руках исполнительный лист, подтверждающий наличие долга, то процедура получения разрешения на предварительный арест значительно упрощается.  В этом случае достаточно подтвердить факт наличия долга, указанного в исполнительном листе, и обосновать необходимость ареста имущества для обеспечения исполнения решения суда.  Доказательства, подтверждающие вероятность сокрытия активов, все же, потребуются.

В итоге, для получения разрешения на обеспечение и предварительный арест денежных средств на счете должника кредитор должен представить суду убедительные доказательства, подтверждающие существование долга и реальную угрозу его невозврата из-за возможного сокрытия активов должником.  Наличие исполнительного листа значительно облегчает эту процедуру, но не исключает необходимости обоснования необходимости ареста.

Суд может обязать кредитора внести обеспечение для покрытия потенциального ущерба, причиненного должнику в результате ареста счетов. Кредитор может быть привлечен к ответственности за ущерб, причиненный должнику, если ЕАPО было получено незаконным путем.

Как найти счета должника в ЕС?

Регламент не предусматривает способов отслеживания этой информации для кредиторов, у которых ещё нет судебного решения, мирового соглашения или так называемого «удостоверяющего документа», например, исполнительного листа.

Если кредитор получил исполнительный документ и имеет основания полагать, что у должника есть счёт в банке конкретного государства-члена, не имея дополнительных сведений, он может обратиться в суд, вынесший постановление о сохранении, с просьбой запросить эту информацию у органов власти другого государства-члена ЕС.

Если у кредитора есть судебное решение или мировое соглашение, которые ещё не вступили в силу, кредитору может быть предоставлено право получить информацию о счёте, если возникнет срочная необходимость в сохранении прав кредитора.

Порядок получения информации о счёте различается в каждом государстве-члене ЕС. Например, согласно австрийскому законодательству, должник может быть принуждён раскрыть реквизиты своего банковского счёта. Предоставление ложной или неполной информации влечет за собой уголовное преследование. В отличие от этого, немецкий законодатель предоставил компетентному органу доступ к информации о банковских счетах, хранящейся в Федеральном центральном налоговом управлении Германии (Bundeszentralamt für Steuern).

Где можно получить EAPO?

Если кредитор ещё не получил исполнительный документ, постановление суда необходимо запросить в судах государства-члена ЕС, компетентных рассматривать дело по существу, т.е. по месту жительства должника или в любом другом доступном месте юрисдикции (например, в соответствии с Брюссельским регламентом Ia, по месту исполнения договорного обязательства или по месту наступления ущерба и т.д.).

В случае, если кредитором уже получено решение суда или мировое соглашение, выдача ЕАPO по требованию, указанному в решении суда или мировом соглашении, относится к компетенции судов государства-члена, в котором вынесено решение суда или утверждено или заключено мировое соглашение.

Таким образом, Европейская система ареста активов (EAPO) представляет собой мощный инструмент для взыскания долгов с европейских контрагентов, однако для белорусских компаний её применение сопряжено с существенными ограничениями.  В отличие от, например, внутренних процедур взыскания, где достаточно заявления о долге и наличия подтверждающих документов, EAPO требует наличия уже вынесенного решения европейского суда или, как минимум, возбужденного судебного процесса в одной из стран Европейского Союза.  Это значит, что белорусская компания, столкнувшись с неплатежом со стороны европейского партнера, не может напрямую воспользоваться EAPO. Сначала необходимо пройти длительный и дорогостоящий процесс обращения в европейский суд, собрать доказательную базу, подтверждающую факт задолженности и обоснованность претензий, а также, что особенно важно, доказать  существующий риск сокрытия активов должником. Только после вынесения решения суда или принятия иска к производству EAPO станет доступным инструментом для взыскания.

Брюссельский регламент – это основополагающий нормативный акт Европейского Союза, определяющий правила подсудности (в каком именно суде ЕС рассматривается спор) и  процедуры признания и исполнения судебных решений, вынесенных в одной стране-участнице ЕС, на территории других стран-участниц. Он призван упростить и унифицировать трансграничный процесс взыскания долгов внутри ЕС, обеспечивая взаимное доверие к судебным системам государств-членов. Регламент устанавливает  чёткую структуру, определяющую компетентные суды в зависимости от характера спора и местонахождения сторон,  упрощая  процедуру признания и исполнения судебных решений, предоставляя возможность автоматического признания и исполнения решений в других странах ЕС без дополнительных разбирательств.

Стороны договора могут заранее определить, суд какого государства будет рассматривать возможные споры. Это особенно важно для белорусских компаний, ведущих бизнес в ЕС, поскольку позволяет избежать неопределенности в вопросе подсудности.  Это подтверждается текстом из статьи 25 раздела 7 «Пророгация юрисдикции».

Существует несколько ключевых условий действительности пророгационного соглашения:

• Письменная форма – соглашение должно быть заключено в письменном виде или подтверждено документально (например, перепиской, ссылкой в договоре).  
• Сложившаяся практика между сторонами – если компании ранее уже определяли подсудность определенным образом, это может служить основанием для признания нового соглашения.
• Международные торговые обычаи – в сфере внешнеэкономической деятельности допустимы формы, соответствующие общепринятым коммерческим практикам (например, ссылка на INCOTERMS или типовые условия контрактов).  

Однако, стоит отметить два важных момента:

• Если стороны прямо не указали иное, выбранная юрисдикция считается «исключительной» – то есть спор не может быть передан в суд другого государства.  
• Соглашение может быть признано недействительным, только если оно противоречит законодательству страны, чей суд был выбран сторонами.  

Какие же практические рекомендации могут выработаны для белорусских компаний?

• При заключении договоров с партнерами из ЕС целесообразно включать «пророгационную оговорку» с указанием конкретного суда (например, «Все споры подлежат рассмотрению в суде Германии»). Это минимизирует риски затяжных конфликтов о подсудности и ускорит взыскание долгов.
• Если должник является европейской компанией,  подавайте иск непосредственно в суд ЕС,  используя преимущества автоматического признания и исполнения решений.
• При наличии решения суда ЕС, используйте систему EAPO для ускорения процесса ареста счетов должника.

В конечном итоге, можно сказать, что Брюссельский регламент является мощным инструментом для взыскания долгов в ЕС,  но его прямое применение для белорусских компаний ограничено.  Тем не менее,  путем грамотного использования положений Регламента и  применения  дополнительных правовых механизмов,  белорусские компании могут эффективно  взыскивать долги с европейских контрагентов.  Однако,  это требует  тщательной подготовки,  профессиональной юридической поддержки и  глубокого понимания  как  самого  Регламента, так и  национального законодательства стран ЕС.

Таким образом, понимание механизма EAPO и Брюссельской конвенции позволяет белорусским компаниям более эффективно управлять процессами взыскания долгов в ЕС даже не смотря на потенциальные сложности в применении этих механизмов. Это знание помогает минимизировать риски и оптимизировать финансовые потоки при работе с международными клиентами.

Сергей Белявский

Директор юридической компании «Экономические споры», рекомендованный арбитр МАС при БелТПП, медиатор, более 10 лет стажа работы судьей экономического суда.

Екатерина Фальковская, практикант юридической компании «Экономические споры».

How to Successfully Recover Debt Across Europe. Режим доступа: https://www.collectionagency-spain.com/blog/debt-recovery-in-europe. Дата доступа: 04.08.2025.

Регламент ЕС № 655/2014, устанавливающий процедуру Европейского приказа о сохранении средств на банковских счетах (EAPO) для облегчения трансграничного взыскания денежных требований в гражданских и коммерческих делах. Режим доступа: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX%3A32014R0655. Дата доступа 14.08.2025

The European account preservation order at a glance – 7 questions & 7 answers. Режим доступа: https://www.wolftheiss.com/insights/the-european-account-preservation-order-at-a-glance-7-questions-7-answers/. Дата доступа: 05.08.2025.