Открытие счета компании в Казахстане

Казахстан остаётся одним из ключевых финансовых центров Центральной Азии и важным хабом для международных расчетов. Благодаря развитой банковской системе, удобному налоговому режиму и гибкости в обслуживании нерезидентов, многие зарубежные компании рассматривают Казахстан как альтернативную площадку для ведения бизнеса и проведения международных платежей.

Однако процесс открытия счета для иностранной компании связан с рядом требований и процедур, которые необходимо учитывать. В этом материале разберём, возможно ли открыть счет без регистрации компании, какие банки наиболее лояльны к нерезидентам и какие документы потребуется предоставить.

Можно ли открыть счет нерезиденту в Казахстане?

Согласно Постановлению Правления Национального Банка РК №207, нерезиденты имеют право открывать счета в казахстанских банках. Это касается как физических, так и юридических лиц.

Однако есть нюансы:

• Открыть счёт без регистрации компании или представительства возможно, но банки могут требовать подтверждение реальной деятельности в Казахстане.
• Нерезиденты могут открыть как текущие счета (для расчётов), так и сберегательные счетав тенге, долларах США, евро и рублях.
• Для открытия счёта нерезиденту-юрлицу требуется получение Бизнес-идентификационного номера (БИН)– это обязательный шаг для регистрации в налоговой системе Казахстана.

Когда необходимо регистрировать компанию или представительство?

Если компания планирует вести долгосрочную деятельность в Казахстане, выгоднее зарегистрировать местное юридическое лицо. Это существенно упрощает процесс работы с банками, снижает комплаенс-риски и расширяет возможности по расчетам.

Для регистрации компании в Казахстане необходимо:

• Юридический адрес в стране.
• Уставной капитал (размер зависит от формы компании).
• Назначение директора или представителя, который будет отвечать за бизнес.

Если же деятельность в Казахстане не требует создания отдельного юрлица, но необходимо официальное представительство, можно зарегистрировать филиал. В отличие от компании, филиал не является самостоятельным субъектом права, но позволяет вести бизнес и открывать счета.

Какие документы нужны для открытия счёта в Казахстане?

Для юридических лиц – нерезидентов потребуется предоставить:

• Учредительные документы компании (устав, учредительный договор).
• Выписку из торгового реестра страны регистрации.
• Документ о назначении представителя компании.
• Паспортные данные руководителя и учредителей.
• БИН (для юридических лиц).

Документы должны быть переведены на казахский или русский язык, нотариально заверены и легализованы (апостилированы) в зависимости от страны регистрации компании.

Как проходит проверка (compliance) в банках?

Казахстанские банки проводят тщательную проверку клиентов, особенно нерезидентов, в рамках международных стандартов по борьбе с отмыванием денег. Комплаенс включает:

• Проверку личности учредителей и конечных бенефициаров.
• Анализ источников дохода компании.
• Проверку на наличие в санкционных списках.

Процесс занимает от 1 до 10 рабочих дней в зависимости от банка.

Рекомендуемые банки для открытия счета

Для нерезидентов подходят крупные банки Казахстана, работающие с международными клиентами:

• Halyk Bank– крупнейший банк страны с развитой системой онлайн-обслуживания.
• Kaspi Bank– удобен для компаний, работающих в сфере электронной коммерции.
• ATF Bank– предлагает гибкие условия для нерезидентов.
• Bereke Bank– активно сотрудничает с международными компаниями.

Государственные банки могут предъявлять более строгие требования, тогда как частные более лояльны к иностранным клиентам.

Сколько времени занимает открытие счета?

• Для нерезидентов без регистрации компании– от 3 до 15 рабочих дней.
• При создании компании – от 10 до 30 рабочих днейс учётом всех процедур.

Какие ограничения по платежам существуют в Казахстане?

• Внутренние расчёты не ограничены, если транзакции проходят в рамках законодательства.
• Международные переводы подлежат валютному контролю, но жёстких лимитов нет.

Однако банки могут запрашивать дополнительные документы на подтверждение происхождения средств при крупных транзакциях.

Сколько стоит открыть счет в Казахстане?

• Открытие тенгового счета– бесплатно.
• Открытие валютного счета– около 2000 тенге (≈4$).
• Обслуживание счета– зависит от банка и тарифного плана.

При создании компании дополнительно оплачивается:

• Государственная пошлина за регистрацию – от 10 000 тенге(≈20$).
• Юридический адрес – от 50 000 тенге(≈100$) в год.

Основные риски и сложности

Несмотря на формально открытый рынок, некоторые банки могут отказывать нерезидентам без объяснения причин. Основные сложности:

• Длительный комплаенс (до 30 дней).
• Возможность отказа без разъяснения причин.
• Лимиты на операции для нерезидентов.

Однако с правильной подготовкой документов и грамотным сопровождением вероятность успешного открытия счёта значительно возрастает.

Как упростить процесс?

Чтобы избежать отказов и ускорить открытие счёта, важно заранее подготовить пакет документов и учесть все требования банков. Юридические консультанты помогут правильно оформить документацию, подобрать оптимальный банк и избежать возможных ошибок.

Вывод

Казахстан остаётся привлекательной юрисдикцией для международных расчётов. Открытие счёта нерезиденту возможно, но требует тщательной подготовки и соблюдения всех формальностей. В ряде случаев выгоднее зарегистрировать компанию, что даёт больше свободы для ведения бизнеса.

Если ваша компания планирует выход на рынок Казахстана или вам нужен расчётный счёт для международных платежей, оставьте заявку на консультацию на нашем сайте. Мы поможем вам пройти все этапы процедуры быстро и без рисков!