Открытие банковского счета в Турции

Турция — одна из немногих юрисдикций, где иностранный бизнес может относительно свободно открыть банковский счет. Несмотря на усиление финансового контроля, связанного с международными санкциями, процесс регистрации компании и открытия счета в турецких банках остаётся доступным для инвесторов, если соблюдены все требования местного законодательства.

В этой статье мы разберём ключевые этапы открытия банковского счёта в Турции для нерезидентов, возможные сложности и способы их обхода.

Можно ли открыть счёт нерезиденту в Турции без регистрации компании?

Турецкое банковское законодательство разрешает нерезидентам открывать счета в местных банках, однако на практике иностранным компаниям без зарегистрированного юридического лица в Турции это сделать крайне сложно. Большинство турецких банков требуют, чтобы у компании был:

• местный юридический адрес,
• зарегистрированное юрлицо(например, ООО или АО),
• уполномоченный представитель, проживающий в Турции.

Если у вас нет представительства или компании в Турции, открытие счёта нерезиденту будет практически невозможным.

Что делать в этом случае?

Наиболее оптимальным вариантом остаётся регистрация компании или филиала в Турции. Рассмотрим этот процесс подробнее.

Регистрация компании в Турции: пошаговая инструкция

Выбор организационно-правовой формы

Иностранные инвесторы чаще всего регистрируют Общество с ограниченной ответственностью (Limited Şirket – ООО) или Акционерное общество (Anonim Şirket – АО).

• ООО (Limited Şirket)— минимальный уставный капитал 100 000 TRY, простая регистрация.
• АО (Anonim Şirket)— минимальный капитал 250 000 TRY, подходит для крупных проектов.

Какие документы нужны для регистрации?

Для регистрации компании в Турции иностранному учредителю понадобятся:

 Загранпаспорт (переведённый и нотариально заверенный).
 Документы, подтверждающие источник средств (банковские выписки, справки о капитале).
 Юридический адрес компании в Турции (можно арендовать виртуальный офис).
 Учредительный договор (устав компании с описанием деятельности и распределением долей).
 Решение совета директоров (если учредителем выступает иностранная компания).
 Налоговый номер (Vergi Kimlik Numarası) — оформляется в налоговой инспекции.

Сроки и стоимость регистрации компании

Срок регистрации компании в Турции обычно составляет от 5 до 15 дней, в зависимости от города и загруженности органов.

Расходы на регистрацию включают:

 Государственная пошлина: от 1500 TRY.
 Юридический адрес: 800–1500$ в год (для виртуального офиса).
 Бухгалтерское обслуживание: от 250$ в месяц.
 Услуги консультантов: от 4000$.

Открытие банковского счёта в Турции

После регистрации компании можно переходить к следующему этапу — открытию банковского счёта.

Какие банки подходят для иностранного бизнеса?

 Ziraat Bankası — крупный государственный банк, поддерживает расчёты в TRY, EUR, USD.
 Garanti BBVA — один из крупнейших частных банков Турции, лоялен к иностранным инвесторам.
 İş Bankası — один из старейших турецких банков с развитым интернет-банкингом.
 Halkbank — государственный банк, подходящий для крупных сделок.
 Yapı Kredi Bankası — международный банк, активно работающий с нерезидентами.

Требования банков к иностранной компании

При подаче заявки на открытие счета банк потребует предоставить:

 Учредительные документы компании (нотариально заверенные и переведённые).
 Свидетельство о регистрации компании (полученное в Торговой палате).
 Подтверждение юридического адреса (арендный договор офиса).
 ИНН компании и директора (налоговый номер в Турции).
 Бухгалтерские документы (если компания уже ведёт деятельность).
 Рекомендательные письма от банков, где уже есть счета.

Некоторые банки требуют личного присутствия директора при открытии счёта. Если директор не может приехать в Турцию, можно оформить нотариально заверенную доверенность на представителя.

Сроки открытия банковского счёта

 В частных банках — от 1 дня до 10 дней (зависит от успешного прохождения комплаенса).
 В государственных банках — до 30 дней (особенно если учредители из стран под санкциями).

Комплаенс-проверка занимает от 5 до 40 дней, и зависит от:

• сферы деятельности компании,
• происхождения капитала,
• связей с санкционными странами.

Частные банки более лояльны, но требуют подтверждения легальности бизнеса.

Ограничения и риски

Турецкие банки устанавливают ограничения по некоторым видам платежей:

 Операции с санкционными странами могут проверяться вручную.
 Крупные переводы (свыше 100 000$) требуют дополнительных объяснений.
 Возможны задержки комплаенса при работе с Беларусью и Россией.
 Обналичивание крупных сумм (более 50 000$ в месяц) требует согласования с банком.

Чтобы избежать проблем, важно заранее подготовить документы и учитывать требования банков.

Как минимизировать риски отказа?

• Открывать счет в частных банках, а не в государственных
• Избегать упоминаний в документах санкционных стран.
• Подготовить полный пакет документов заранее.
• Работать с профессиональными юристами, которые помогут оформить документы без ошибок.

Заключение

 Открытие счета в Турции для нерезидента без регистрации компании практически невозможно.
 Наиболее надёжный способ — создать юридическое лицо и подать заявку в лояльный частный банк.
 Процесс регистрации компании занимает 5–15 дней, открытие счета — от 1 дня до 40 дней в зависимости от банка.
 Турция остаётся удобной страной для международных расчётов, но требует внимательной подготовки документов.

 Хотите открыть счёт в Турции быстро и без отказов? 

Мы поможем вам зарегистрировать компанию, подготовить документы и открыть счёт в одном из турецких банков.

 Оставьте заявку на консультацию на нашем сайте e-sud.by и получите экспертную поддержку!