Арест имущества за рубежом: как работает практика взыскания

Арест имущества за рубежом давно перестал быть экзотикой для белорусского бизнеса. Чем больше компаний работают с иностранными контрагентами, тем чаще споры о долгах выходят за пределы Республики Беларусь. Кредитор уже имеет решение экономического суда или арбитражное решение, но значимые активы должника находятся в другой юрисдикции, и без грамотно выстроенной процедуры ареста имущества за границей это решение рискует остаться только формальным документом.

Что такое арест имущества в международном контексте?

Арест имущества – это мера принудительного характера, при которой государственный орган (суд или орган принудительного исполнения) запрещает распоряжаться имуществом должника либо временно ограничивает такие действия, чтобы обеспечить исполнение существующего или будущего требования кредитора. В национальном праве Беларуси арест имущества прямо упоминается как одна из мер по обеспечению иска и одна из ключевых мер в исполнительном производстве. Так, Хозяйственный процессуальный кодекс Республики Беларусь (ХПК) среди мер по обеспечению иска называет, в том числе, наложение ареста на недвижимость, иное имущество и денежные средства должника, включая деньги на счетах в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях.

Закон Республики Беларусь от 24.10.2016 № 439-З «Об исполнительном производстве» закрепляет, что при отсутствии у должника достаточных денежных средств взыскание обращается на иное имущество, а в ряде случаев на такое имущество накладывается арест до реализации (ст. 70). Арест в этом смысле — это не окончательное изъятие, а временное ограничение, которое делает имущество «забронированным» под будущие требования кредитора или конкретного исполнительного производства.

В международном аспекте арест имущества за рубежом – это применение аналогичных ограничительных мер к активам должника, находящимся вне территории государства, где вынесено решение по существу спора. Такие меры применяются по закону иностранного государства, в котором имущество расположено, и всегда привязаны к либо уже имеющемуся судебному/арбитражному акту, либо к вероятному будущему решению по иску кредитора. Важный момент: ни белорусский суд, ни белорусский судебный исполнитель не могут «напрямую» арестовать имущество на территории другого государства; это всегда делается через суды и органы принудительного исполнения соответствующей юрисдикции.

Что такое признание и исполнение иностранного решения и почему оно нужно для ареста?

Признание иностранного судебного решения – это процедура, при которой суд принимающей страны официально подтверждает юридическую силу решения, вынесенного судом другого государства, и допускает его применение на своей территории. Исполнение иностранного судебного решения – это следующий этап, когда такое признанное решение превращается в исполнительный документ и может служить основанием для обращения взыскания на имущество должника, в том числе для ареста и последующей реализации. Аналогичный подход применяется и к международным арбитражным решениям, но в отношении арбитража ключевую роль играет Нью-Йоркская конвенция 1958 года о признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений.

Для Беларуси вопросы международного судебного сотрудничества традиционно опираются на систему многосторонних договоров: Минскую конвенцию 1993 года о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, Киевскую конвенцию 1992 года, а также Кишиневскую конвенцию 2002 года, регулирующие признание и исполнение решений между государствами СНГ. Для арбитражных решений универсальным инструментом выступает Нью-Йоркская конвенция 1958 года, которую ратифицировали более 170 государств, что делает ее фактически глобальным «мостом» для трансграничного взыскания.

На практике это означает, что белорусский кредитор, желающий арестовать имущество должника за рубежом, в большинстве случаев должен сначала добиться признания и допуска к исполнению белорусского судебного решения или арбитражного решения в соответствующей стране (экзекватуры), а затем уже просить местный суд или орган исполнения о наложении ареста на имущество.

Когда возможен арест имущества за рубежом до экзекватуры?

На практике арест имущества за границей может быть возможен и до завершения процедуры признания решения. Во многих юрисдикциях допускается принятие обеспечительных мер в поддержку будущего или уже вынесенного иностранного решения, если кредитор докажет срочность и риск рассеивания активов. В ряде стран такие меры принимаются по типу «ex parte», то есть без предварительного уведомления должника; это характерно, например, для отдельных европейских механизмов по аресту банковских счетов.

Хороший пример – Европейский ордер на сохранение банковского счета (European Account Preservation Order, EAPO) по Регламенту (ЕС) № 655/2014. Этот инструмент позволяет суду одного государства ЕС заморозить банковский счет должника в другом государстве ЕС по унифицированной процедуре, причем ордер, как правило, выносится без уведомления должника именно для того, чтобы предотвратить вывод средств.

Для белорусского кредитора это означает, что, если должник имеет счета в ЕС, иногда имеет смысл сначала инициировать процедуру по EAPO (через партнеров-юристов в соответствующем государстве), а уже затем завершать признание белорусского решения. В иных странах (например, в традиционной континентальной модели) суд может опираться на уже вынесенное белорусское решение или арбитражное решение как на доказательство обоснованности требований, но все равно потребует отдельного заявления об обеспечительных мерах по своему национальному праву.

Какие стандарты доказанности риска применяют иностранные суды?

Хотя формальные основания различаются от страны к стране, в зарубежной практике можно выделить несколько типичных элементов, которые суды проверяют при решении вопроса об аресте имущества иностранного должника.

Во-первых, суд оценивает вероятность неисполнения. Если кредитор показывает, что у должника нет существенных активов в Беларуси, но есть значительные активы в юрисдикции, куда обращается кредитор, и при этом должник уже предпринимал попытки выводить активы, это существенно повышает шансы на арест.

Во-вторых, суд анализирует поведение должника: смена юрисдикции регистрации, продажа имущества аффилированным структурам, перевод бизнеса на «новую» компанию с тем же персоналом и контрагентами. В практике признания и исполнения иностранных судебных и арбитражных решений, в том числе рассматриваемых по Нью-Йоркской конвенции, суды неоднократно указывали, что подобные действия подтверждают наличие реального риска неисполнения иска.

В-третьих, важную роль играют доказательства связи имущества с должником. В отношении банковских счетов это выписки и подтверждения банка, в отношении недвижимости – выписки из реестров, по долям в компаниях – данные торговых и корпоративных реестров, по правам требования – договоры и расчет задолженности. Без такой доказательной базы ходатайство об аресте часто воспринимается иностранными судами как абстрактное, и в его удовлетворении отказывают.

Как работает связка «экзекватура → арест → реализация» на практике?

Наиболее типичная тактика для белорусского кредитора выглядит как последовательность взаимосвязанных шагов. Сначала в Беларуси получают судебное решение экономического суда либо арбитражное решение. Затем оформляется пакет документов для иностранной юрисдикции: легализованная копия решения, подтверждение его вступления в законную силу, доказательства надлежащего уведомления должника, перевод на язык государства исполнения, а также расчет задолженности с учетом процентов, неустоек и расходов.

Далее в выбранной стране подается заявление о признании и приведении в исполнение решения (экзекватура). Параллельно или сразу после экзекватуры кредитор инициирует процедуру ареста конкретных активов должника: недвижимости, транспортных средств, долей в компаниях, денежных средств на банковских счетах, прав требования. Здесь действует национальное право страны исполнения: в каких случаях допускается арест, какой орган компетентен (суд или исполнительная служба), требуется ли дополнительное обеспечение со стороны кредитора. После ареста имущество подлежит реализации по внутренним процедурам: через торги, прямую продажу, списание средств со счетов. Механизм в целом напоминает белорусское регулирование, где Закон «Об исполнительном производстве» детально описывает обращение взыскания на имущество, порядок его реализации и снятие ареста.

Как взаимодействовать с банками?

При аресте активов ключевую роль зачастую играют банки и иные финансовые институты. В большинстве стран именно они фактически исполняют судебные или административные акты об аресте денежных средств. Банк, получивший постановление суда или органа принудительного исполнения, обязан заблокировать средства в пределах указанной суммы и не исполнять распоряжения должника по этому счету.

В ЕС для ареста банковских счетов дополнительно действует уже упомянутый Регламент (ЕС) № 655/2014 о Европейском ордере на сохранение банковского счета, который не только устанавливает единые правила заморозки средств, но и предусматривает механизм получения информации о счетах должника через специальные информационные органы, не раскрывая сами данные кредитору. Это сильно помогает, если кредитор знает страну и предполагаемый банк, но не имеет номера счета.

Вне ЕС порядок взаимодействия с банками определяется внутренним правом соответствующей страны. Где-то требуется непосредственное участие судебного пристава, который направляет в банк постановление об аресте; где-то суд направляет распоряжение напрямую. Важно понимать, что без судебного или исполнительного документа на национальном языке банк, как правило, не будет блокировать средства по запросу белорусского кредитора.

Какую практическую тактику выбрать белорусскому кредитору?

Практическая рекомендация, вытекающая из анализа судебной и арбитражной практики, заключается в том, что подготовку к возможному аресту имущества за рубежом нужно начинать не после получения решения, а еще на стадии заключения договора и первых признаков просрочки. Важно заранее определить, где находятся основные активы потенциального должника, входит ли соответствующая страна в систему конвенций о взаимном признании решений, присоединилась ли она к Нью-Йоркской конвенции 1958 года, действует ли там EAPO или аналогичный механизм.

На этапе спора следует документировать не только сам факт задолженности, но и любые действия должника по выводу имущества: отчуждение долей, переоформление имущества на аффилированные структуры, закрытие счетов, перерегистрацию бизнеса в другую юрисдикцию. В дальнейшем эти сведения будут существенными аргументами в заявлении об обеспечительных мерах перед иностранным судом. Наконец, крайне желательно как можно раньше подключать партнеров-юристов в стране расположения активов; зачастую именно они подскажут, допустим ли арест до экзекватуры, какие документы нужно собрать по национальному праву и как минимизировать расходы и сроки.

Как в этой сфере помогает юридическая компания «Экономические споры»?

Арест имущества должника за рубежом — это всегда сочетание международного частного права, процессуальных особенностей нескольких юрисдикций и тонкой тактики, где ошибка на подготовительном этапе может стоить утраты активов. Именно поэтому для белорусского бизнеса имеет значение команда, которая одновременно понимает логику национального регулирования и имеет устойчивые связи с иностранными партнерами.

Юридическая компания «Экономические споры» много лет сопровождает проекты по трансграничному взысканию задолженности и аресту активов в различных юрисдикциях – от стран СНГ до государств ЕС, Азии и других регионов. У юристов компании 15–25 лет профессионального стажа, в том числе опыт работы в экономических судах и органах, связанных с принудительным исполнением, что позволяет видеть весь путь взыскания – от первых обеспечительных мер до фактического поступления средств на счет. Директор компании Сергей Белявский проработал в системе экономических судов Беларуси 20 лет, из них 10 лет – судьей, сегодня является рекомендованным арбитром Международного арбитражного суда при БелТПП и арбитром других международных арбитражей, автором пяти книг и более 1500 публикаций по вопросам судебной и арбитражной практики; он регулярно выступает на профильных форумах и конференциях в Беларуси и за рубежом.

Команда «Экономических споров» свободно владеет английским и польским языками и опирается на широкую партнерскую сеть более чем в 160 странах мира – от Испании до Китая и Монголии, от США до ЮАР, что критично при необходимости оперативно арестовать имущество должника за рубежом. Важный практический плюс для иностранных клиентов и совместных проектов – наличие у компании собственного банковского счета в PKO Bank Polski, упрощающего расчеты и оплату юридических услуг по трансграничным делам. На сегодняшний день более 2000 клиентов доверили компании сопровождение своих споров; суммарно им возвращено или сэкономлено свыше 1,9 млрд белорусских рублей, что подтверждается отзывами и примерами дел на сайте компании.

Если вы понимаете, что ключевые активы вашего должника находятся за пределами Беларуси, и хотите оценить перспективы ареста имущества за рубежом под белорусское судебное или арбитражное решение, оставьте заявку на консультацию на нашем сайте. На консультации мы сможем оценить карту активов, возможные юрисдикции для экзекватуры и ареста, а также предложить пошаговый план действий с учетом реальной практики соответствующих стран.