Взыскание убытков с банка за перевод мошенникам

Если ваша компания в России перечислила предоплату и деньги ушли «не туда» — это не тупик и не «история без возврата». В российском арбитраже есть рабочий механизм: взыскание убытков с банка при ненадлежащем исполнении платёжного поручения, когда банк не проявил должной осмотрительности при проверке реквизитов получателя.

Покажу это на нашем успешном кейсе. К нам в юридическую компанию «Экономические споры» обратилась белорусская компания: по договору с российской организацией клиент должен был оплатить поставку товара, но средства оказались зачислены на счёт фирмы-клона — с тем же названием, но другим ИНН. Итог был типичный для таких ситуаций: товар не поставлен, «настоящий» контрагент деньги не получил, а у клиента образовались прямые убытки. Юристы нашей компании подготовили иск в Арбитражный суд Российской Федерации о взыскании убытков с банка, через который проходил платёж.

Суд установил причинно-следственную связь между действиями банка и потерями истца и признал, что банк ненадлежащим образом исполнил платёжное поручение, проявив недостаточную осмотрительность при проверке соответствия ИНН бенефициара и фактического владельца счёта. В результате суд удовлетворил требования белорусской компании и взыскал с банка полную сумму убытков.

Практическая польза здесь простая и конкретная: если у вас есть платежное поручение, выписка банка и подтверждение того, что деньги ушли на «клон» с иными идентификаторами, спор можно выстраивать не только к мошенникам, но и к банку — при наличии оснований для вывода о ненадлежащем исполнении поручения.

Данный случай наглядно демонстрирует, что банки обязаны проверять корректность реквизитов получателя денежных средств, включая ИНН и номер счёта. Невыполнение этой обязанности может повлечь за собой ответственность перед клиентом и стать основанием для взыскания убытков через арбитражный суд.

Таким образом, квалифицированная юридическая помощь позволяет пострадавшему клиенту отстоять свои права и получить компенсацию. Если вы столкнулись с мошенничеством или неосмотрительностью банка в России, решение есть: подача искового заявления в российский арбитражный суд о взыскании убытков с банка-получателя денежных средств.

Юридическая компания «Экономические споры» готова сопровождать такие дела, обеспечивая надежную защиту интересов бизнеса и помощь в возврате денежных средств.